Vincent AUBRY, son fondateur.

Son parcours : licencié en sciences économiques et gestion, Vincent AUBRY intègre la banque en 2001. Conseiller professionnel puis directeur d’agence bancaire, il accompagne les chef d’entreprise et les indépendants. Diplômé de l’Institut des Techniques Bancaires (ITB) en 2005, cette formation complète son expérience et sa formation en management. Sa formation s’est poursuivie par un Executive Mastere en Marketing et Développement commercial délivré par HEC en 2011. En 2012, il fonde HEFI Development, cabinet de conseil pour les dirigeants d’entreprises, les indépendant et les professions libérales. En 2013, Vincent Aubry a suivi la formation d’Ingénierie du Patrimoine du Dirigeant d’Entreprise de l’AUREP.

Sa formation continue et son expérience lui permettent de dégager un point de vue différent et synthétique pour les chefs d’entreprise, les indépendants et les professions libérales. En effet, ses multiples formations et expériences lui permettent d’élaborer et de mettre en œuvre des stratégies de développement pour leur entreprises, optimiser la fiscalité et le patrimoine du dirigeant en fonction de ses souhaits et de ses priorités.

Nos méthodes

hefidevelopment methode
Pluridisciplinarité

Notre pluridisciplinarité vous permet de prendre le recul nécessaire avant la prise de décision. Nous effectuons une analyse 360° de l’entreprise. Notre maîtrise des aspects financiers de l’entreprise et des autres composantes nous permet d’appréhender toute la complexité de l’entreprise et de poser le meilleur diagnostique, comme un médecin généraliste. Vincent Aubry a choisi pour ses clients qu’HEFI Development accompagne ses clients, entrepreneurs, chefs d’entreprise, dans l’élaboration de leur stratégie marketing, de leurs plan commercial, de leur mise en œuvre et l’amélioration continue de leur management. Ainsi, Vincent Aubry a choisi de mettre en œuvre au sein de son cabinet la méthode Puissance 9 qui est une adaptation de la norme ISO 9004 au TPE et PME. Il s’agit de « La Gestion des performances durables d’un organisme — Approche de management par la qualité ».

Nous effectuons une veille sérieuse et rigoureuse des pratiques qu’elles réussissent ou échouent. Nous nous appuyons également sur la méthode du diagnostique patrimonial global du dirigeant d’entreprise pour établir et préconiser les meilleurs stratégies de développement.

Vincent Aubry a rigoureusement sélectionné des fournisseurs que nous pouvons commercialiser.
Son expérience et ses compétences lui permettent également d’effectuer les recherches de financement nécessaires et trouvent les meilleures solutions. Son objectif pour ses clients : organiser le développement et optimiser la fiscalité de l’entreprise, la fiscalité personnelle du dirigeant, du chef d’entreprise, de l’indépendant, du professionnel libéral.

Méthodologie rigoureuse

Pour aider les dirigeants d’entreprise dans leurs choix, Vincent Aubry sélectionne et choisit des fournisseurs de produits de qualité selon une méthodologie rigoureuse. HEFI Development est un cabinet de conseils financiers, de courtage en assurances et en prêts immobiliers. Ces activités sont fortement réglementées et contrôlées. La réglementation en vigueur est plus largement développés dans la partie Mentions légales.

Nous nous appuyons également sur la méthode du diagnostique patrimonial global du HEFI Development s’appuie sur des partenaires solides. Les critères de sélection sont la performance des produits, leurs conformités vis-à-vis de la réglementation, en privilégiant les produits à architecture ouverte pour permettre à ses clients d’accéder à un large choix de supports d’investissements. Le mode de rémunération est clair et transparent.

Pour le PEE et le PERCO, produits complémentaires aux plan de participations et d’intéressement, Vincent Aubry a choisi pour son cabinet DEBORY ERES. DEBORY ERES, indépendant des banques et des assureurs, est le gestionnaire de PEE de plusieurs milliers entreprises et de toutes tailles avec par exemple Vinci, Antargaz, Valeo ou 20 minutes. DEBORY ERES a fait le choix de l’achitecture ouverte et permet d’accéder à un très large choix de supports d’investissement parmi les grandes sociétés de gestion régulièrement récompensés : http://www.eres-gestion.com/fr/gerants-references.html.

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hefidevelopment assurance vieAccompagner les chefs d’entreprises dans leurs choix d’investissements

Le cabinet est à même d’accompagner les chefs d’entreprises dans leurs choix d’investissements sur leur PEE. Pour le PERP, Vincent Aubry a choisi également DEBORY ERES qui avec SWISS LIFE vient de créer un contrat PERP innovant. Ce contrat permet l’accès à près de 50 fonds gérés par les meilleurs société de gestion ainsi qu’à une sélection de SCPI parmi les plus demandés du marché. Ce partenariat s’est accompagné de la création d’un produit Article 83. Il s’agit d’un contrat d’assurance retraite collectif à cotisations définies et à adhésion obligatoire de type Article 83.

Pour le compte titre et le PEA, Vincent Aubry a choisi FINAVEO. FINAVEO est un partenaire qui permet respecter la réglementation et de proposer en toute sécurité une offre très large : un accès à plus de 8 000 OPCVM (SICAV et FCP), les titres vifs en accès à toutes les places financières mondiales, une plate-forme de ETF (TRACKERS) et autres produits structurés. HEFI Development peut ainsi conseiller ses clients dans leurs choix d’investissements.

Pour les contrats d’assurances-vie, Vincent Aubry a choisi plus particulièrement Primonial et son contrat d’assurance-vie singulier SERENIPIERRE qui permet d’accéder, sous conditions, à un fond euro spécialisé dans la pierre. Son rendement est très actractif avec 4,15 % en 2012 et 2013. Ce contrat d’assurance-vie permet également de souscrire des SCPI (Société civile de placement immobilier) et une large gamme d’unités de comptes d’une multitude de société de gestion. D’autres contrats d’assurance-vie ont été sélectionnées pour la qualité du rendement du fond euro et au large choix d’unités de comptes disponibles.

Pour le contrat retraite de type Madelin, Vincent Aubry a choisi AGEAS est la filiale française d’un grand groupe mondial de l’assurance. En France depuis 1903, AGEAS a choisi de s’appuyer sur des partenaires indépendants pour commercialiser ses produits.

Notre savoir-faire, Notre démarche

Pour vous garantir la réussite dans vos projets, nous ne laissons rien au hasard

Pour vous accompagner dans le développement de la performance de votre entreprise et de votre patrimoine, le choix de vos placements financiers ou vos investissements, nous possédons une double expertise : financière et managériale.

Cette expertise unique vous offre la garantie, grâce à des solutions éprouvées et efficaces, d’augmenter la valeur ajouté et la rentabilité. Vous avez l’assurance que nous appréhendons toute la complexité de la nature de votre activité, de vos préoccupations, de votre cadre professionnel et personnel.

Notre totale indépendance avec les produits bancaires nous permet d’avoir une approche transparente, une plus grande adaptabilité et une écoute impartiale.

Nous analysons votre situation actuelle (points forts, lacunes), puis définissons ensemble vos objectifs et les opportunités qui s’offrent à vous.

Cette étude approfondie nous permet de vous proposer rapidement des solutions, souples, sans contraintes, et sécurisées, ainsi qu’une stratégie financière présentant les actions préconisées, qu’elles soient d’ordre patrimoniale, d’investissement, de réduction d’impôts…

Des solutions sur mesure car totalement adaptées à votre statut et votre environnement professionnel et familial.

Membre de l’Anacofi, l’Association NAtionale des COnseils Financiers et de la Fédération Syntec, nous garantissons à notre clientèle l’application d’un code de « bonne conduite » visant à exercer notre activité de manière à privilégier au mieux les intérêts de nos clients.

Garants de la bonne exécution de notre stratégie, nous nous engageons avec vous dans la durée, en restant à votre écoute au-delà de la prestation que nous aurons effectuée. Rester à vos côtés, c’est vous informer de l’évolution du marché, l’anticiper, et vous communiquer des opportunités nouvelles que vous pourriez saisir.

Hefi Development est soucieuse de l’intérêt de ses clients. Devoir de conseil, confidentialité, transparence et intégrité font partie intégrante de nos valeurs et nous permettent de pérenniser une relation de qualité et de respect avec nos clients.   

+ Pour vous garantir la réussite dans vos projets

Pour vous garantir la réussite dans vos projets, nous ne laissons rien au hasard

Pour vous accompagner dans le développement de la performance de votre entreprise et de votre patrimoine, le choix de vos placements financiers ou vos investissements, nous possédons une double expertise : financière et managériale.

Cette expertise unique vous offre la garantie, grâce à des solutions éprouvées et efficaces, d’augmenter la valeur ajouté et la rentabilité. Vous avez l’assurance que nous appréhendons toute la complexité de la nature de votre activité, de vos préoccupations, de votre cadre professionnel et personnel.

Notre totale indépendance avec les produits bancaires nous permet d’avoir une approche transparente, une plus grande adaptabilité et une écoute impartiale.

+ Une approche et des solutions objectives

Nous analysons votre situation actuelle (points forts, lacunes), puis définissons ensemble vos objectifs et les opportunités qui s’offrent à vous.

Cette étude approfondie nous permet de vous proposer rapidement des solutions, souples, sans contraintes, et sécurisées, ainsi qu’une stratégie financière présentant les actions préconisées, qu’elles soient d’ordre patrimoniale, d’investissement, de réduction d’impôts…

Des solutions sur mesure car totalement adaptées à votre statut et votre environnement professionnel et familial.

+ Une vraie déontologie professionnelle

Membre de l’Anacofi, l’Association NAtionale des COnseils Financiers et de la Fédération Syntec, nous garantissons à notre clientèle l’application d’un code de « bonne conduite » visant à exercer notre activité de manière à privilégier au mieux les intérêts de nos clients.

Garants de la bonne exécution de notre stratégie, nous nous engageons avec vous dans la durée, en restant à votre écoute au-delà de la prestation que nous aurons effectuée. Rester à vos côtés, c’est vous informer de l’évolution du marché, l’anticiper, et vous communiquer des opportunités nouvelles que vous pourriez saisir.

Hefi Development est soucieuse de l’intérêt de ses clients. Devoir de conseil, confidentialité, transparence et intégrité font partie intégrante de nos valeurs et nous permettent de pérenniser une relation de qualité et de respect avec nos clients.   

Nous sommes responsables de notre stratégie, nous sommes responsables de votre avenir.

Documentations

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